Распознать финансовую пирамиду несложно, говорят специалисты. Есть 10 основных признаков. Принцип такой — чем больше пунктов совпало, тем выше вероятность, что вас хотят обвести вокруг пальца. Первое, что должно насторожить — необходимость вложить большую сумму денег. Но при этом вам обещают, что вернут в разы больше и в короткий срок. Если досконально изучить договор, становится очевидно, что по документам в случае «провала» ответственность никто не несет.
Баукен Султанов, заместитель руководителя оперативного управления департамента экономических расследований по СКО:
— Представляются различные проекты под видом «ноу-хау». Компания зарегистрирована накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Проверить регистрацию можно на сайте Комитета государственных доходов МФ РК через сервис «Поиск налогоплательщиков». Активная и навязчивая реклама в социальных сетях.
Ещё один явный признак финансовой пирамиды — обязательное привлечение родственников и друзей. Мол, выплаты вы получите, но только если ваши знакомые тоже вложат деньги. Также у псевдо-компаний зачастую нет лицензии Агентства по регулированию и развитию финансового рынка. И принимают они наличные либо через системы интернет-платежей и переводов, но без специальных расчетных счетов в банках.
Баукен Султанов, заместитель руководителя оперативного управления департамента экономических расследований по СКО:
— Компания может прикрываться «микрофинансовой организацией», «кредитным бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг». Нередко сопровождаются «громкими» лозунгами «Вам отказали в банке? Мы поможем!», «Избавим от задолженности!» и т.п.
С начала года около 30 североказахстанцев поверили в обещания быстрого заработка и попали в финансовые пирамиды. Выявили три организации, которые обманывали жителей нашей области. Немало и тех, кто пожаловался на оформленный на него заём. Только вот в микрофинансовые организации они не обращались. В ходе расследования выяснялось, что пострадавшие когда-то потеряли документы и не заявили в полицию.
Алма Дауренбекова, начальник управления региональных представителей в г.Петропавловске Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка:
— Как правило, речь в данном случае идет об оформлении потребительских займов на покупку той продукции, для которой нет необходимости оформлять кредит непосредственно в банке второго уровня. Зачастую граждане даже не подозревают, что являются должниками до тех пор, пока к ним не обращаются из службы взыскания банков или коллекторского агентства.
Если заём оформили без Вашего ведома, необходимо обратиться в банк и правоохранительные органы. Это будет важно, когда вы выступите с требованием аннулировать задолженность и убрать её из кредитной истории. Одно из требований — официальное заявление в полиции.
Айгерим Мукашева