Национальный банк РК подготовил проект Правил организации деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества (Антифрод-центр Национального банка РК), сообщает Zakon.kz.
Проект устанавливает правила работы Антифрод-центра, который занимается обменом данными о платежных транзакциях с признаками мошенничества. В нем описывается, как центр взаимодействует с участниками, а также как и в какие сроки финансовые и платежные организации могут приостанавливать или отклонять операции на основе информации от Антифрод-центра.
Для повышения эффективности деятельности Антифрод-центра проект также предусматривает: правила предоставления ограниченного набора финансовых или платежных услуг клиентам, чьи данные попали в базу Антифрод-центра, и порядок обращения таких клиентов за получением таких услуг; порядок взаимодействия органов уголовного преследования, национальной безопасности, правоохранительных органов и других участников Антифрод-центра для выявления и предотвращения незаконных платежных операций; порядок возврата денег клиентам, если их транзакция признана мошеннической на основании уведомления от органов уголовного преследования, согласованного с прокурором.
Документ разработан в реализацию поправок по вопросам развития финансового рынка, защиты прав потребителей финансовых услуг, связи и исключения излишней законодательной регламентации.
Как пояснили в Нацбанке, целью проекта является снижение количества мошеннических операций на финансовом рынке, а также расширение функционала Антифрод-центра путем включения функции по оказанию содействия правоохранительным органам и органам национальной безопасности в пресечении транзакций, которые признаются незаконными или запрещены в соответствии с законами РК.
Проект размещен на портале «Открытые НПА» для публичного обсуждения до 23 июля. Мы писали, что благодаря работе Антифрод-центра Национального банка предотвращен ущерб на сумму свыше 2,5 млрд тенге.